Cómo preparar una hoja de cálculo cuenta de jubilación

Si usted tiene 30 años de la jubilación o seis meses, es importante hacer un seguimiento de sus cuentas de jubilación y saber cómo se encuentra. La última cosa que quiere es llegar a la edad de la jubilación, sólo para encontrar que carecen de los recursos necesarios para mantener un estilo de vida cómodo. Tomarse el tiempo para crear una hoja de cálculo cuenta de jubilación puede mantenerse en el camino y le permitirá realizar las correcciones a medio camino que necesita para construir un nido de huevos sólido en el tiempo.

Reúna todos los de su banco, corretaje y fondos mutuos. Cuanta más información se puede incluir en su hoja de cálculo fondo de retiro, más útiles serán los resultados.

Búsqueda de una plantilla de hoja de cálculo que le da lo que usted está buscando. Microsoft ofrece una serie de ready-made plantillas diseñadas para realizar un seguimiento rentabilidad de las inversiones y el rendimiento. Otras compañías de software ofrecen plantillas similares a los usuarios de sus productos.

Introduzca cada inversión en una línea separada. Entrando en cada inversión por separado hace que sea más fácil realizar el seguimiento del rendimiento de las acciones individuales, fondos de inversión y cuentas bancarias. Ensanchar la columna si es necesario para dar cabida a la mayor entrada en el campo.

Escriba la fecha actual en la siguiente columna, y luego introduzca el valor actual de cada inversión en su cartera de jubilación. Anote el valor de mercado de cada acción, fondos mutuos, cuenta 401k, IRA y una cuenta bancaria destinada para la jubilación.

Introduzca la nueva fecha cada vez que actualice los datos de su cuenta de jubilación. ¿Con qué frecuencia se revisa los saldos de las cuentas depende de ti, pero trata de encontrar un equilibrio entre el control de la balanza todos los días y nunca la corriente. Las cuentas de jubilación están diseñados para ser inversiones a largo plazo, por lo que no se asustó por movimientos de corto plazo en el valor de sus tenencias. Usted debe, sin embargo, ver sus propiedades y su valor no menos de una vez al año para evaluar la forma en que está haciendo y le permitirá reequilibrar su cartera, según sea necesario.

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